従業員様向けライフプランサービス

従業員向けライフプランサポートサービスは、貴社の従業員向け福利厚生として、ライフプラン作成支援と金融リテラシー向上をお手伝いするサービスです。

企業様の効果

  • 従業員のみなさまの気付きが促進されることによる、福利厚生制度への興味・関心の広がりと、制度利用(確定拠出年金・従業員持株会・財産形成貯蓄等)の促進
  • 従業員のみなさまの将来への不安を解消することによるパフォーマンスの向上
  • 福利厚生制度の充実

従業員の皆様の効果

  • 総合的な人生設計が可能となることによる、仕事とプライベートの調和⇒ ワークライフバランスの実現、仕事のパフォーマンス向上
  • 確定拠出年金・従業員持株会・財形貯蓄への理解の深まり
  • 将来に対する漠然とした不安と根拠のない楽観の解消

家計、貯蓄などライフプラン検討・作成を得意とするファイナンシャルプランナーと、年金・社会保険を専門とする社労士による本格的なライフプランニングです。

ライフプラン表とは?

人生における将来に設計図のことです。学校・就職・結婚・出産・住宅購入・転職・定年・老後などのライフイベントに合わせた必要資金や予想外のリスク(病気や事故など)へ備える資金をどのように準備していくかを設計していくことです。

ご自身でライフプラン表を作成することで、理想の人生を送るためにいつ、どのくらいお金が必要か明確となり、それに向けた、将来の資金を計画的に準備することが可能になります。

こんなお金の悩みが解決します!

  • 家を買いたいが、住宅ローンをきちんと返せるだろうか
  • 老後は2000万円足りないと言われるけど、自分の老後の貯金は足りるのだろうか
  • 結婚して家庭を持つが、子育て費用や教育費をしっかり捻出できるだろうか
  • 家族の万が一の事態に備えて、適切に保険に加入できているだろうか 
  • 転職、独立、住み替えなど人生の転機を迎えるが、生活資金のやりくりがきちんとできるだろうか
  • 会社の倒産、介護などで、思わぬことがあった場合に、お金の面で対処できるだろうか
  • 資産運用したてみたいけど、いくらぐら、どのようにしていけばいいかわからない    等々

このようなお金の不安に対して、現状のご説明と解決策をご提案させて頂きます。!

ライフプラン表イメージ

将来の貯蓄額がどう変化するか、グラフで分かりやすく確認できる

将来の収入・支出を予測し計算。数字でも確認できる

お金の不安を解決するのに役立つ!

人は生きている限り、お金の悩みがつきまといます。
特に次のようなとき、将来のお金がどうなるのか不安があります。

  • 家を買いたいが、住宅ローンをきちんと返せるだろうか
  • 老後は2000万円足りないと言われるけど、自分の老後の貯金は足りるのだろうか
  • 結婚して家庭を持つが、子育て費用をしっかり捻出できるだろうか
  • 家族の万が一の不幸に備えて、適切に保険に加入できているだろうか
  • 住宅購入・定年。老後等の人生の転機を迎えるが、生活資金のやりくりがきちんとできるだろうか
  • 会社の倒産、介護などで、思わぬことがあった場合に、お金の面で対処できるだろうか

このようなお金の不安に対して、ファイナンシャルプランナーがライフプラン表をご一緒に作成し、アドバイスさせていただきます。※解決するまで何回のご相談でも10,000円(税込)でさせて頂きます。


将来の収入と支出の金額を予測の上で、貯蓄の金額まで計算をします。

場合によっては、上記のように、将来貯蓄が底をつくことがわかってしまうことも。
でも、心配はいりません!
その対策をファイナンシャルプランナーがアドバイスさせて頂きますので実行していきましょう。

未来の問題は、自分で解決することができるのです!

他に、どんなことがわかるの?

住宅ローンの返済額も計算できます。
金利が変動したり、繰上げ返済をした場合の金額も、計算できます。

 

老後の年金がどれくらいもらえるかを、試算することもできます。
何歳からどれくらいの金額になるか、夫婦の合計額もわかります。

 

万が一に備えて、適切に生命保険に加入できているかもわかります。
保険に入りすぎや不足していることがあります。

上記にような資料【約60頁】のライフプラン表を作成します。